Ter uma rotina de contas a receber é fundamento para uma boa gestão financeira e para o sucesso de qualquer negócio.
No entanto, muitas empresas encontram dificuldades em se manterem sustentáveis financeiramente.
Segundo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), 48% das empresas no Brasil fecham em até três anos, e uma das principais razões é a falta de um controle eficiente das contas a receber.
Neste artigo, vamos abordar a importância do controle das contas a receber para a saúde financeira da sua empresa.
Você entenderá o conceito de contas a receber, a diferença entre contas a receber e contas a pagar, e receberá dicas valiosas para organizar e gerenciar com eficiência as contas a receber do seu negócio.
O Que São Contas a Receber?
As contas a receber representam os valores que uma empresa tem a receber de seus clientes.
Esses valores podem ser provenientes de vendas a prazo, rendimentos de aplicações financeiras, recebimento de promissórias ou títulos de crédito.
Em resumo, as contas a receber são as entradas de recursos no caixa da empresa.
O departamento de contas a receber é responsável por organizar e processar os pagamentos e contas recebidas, realizar transações financeiras diárias, verificar, classificar, calcular, lançar e registrar os dados das contas a receber.
Além disso, esse departamento também é responsável por outras tarefas, como a preparação de contas, faturas e depósitos bancários, acompanhamento da liquidação de títulos, emissão de extratos bancários e negociação com clientes inadimplentes.
A Importância do Controle de Contas a Receber
O controle eficiente das contas a receber é essencial para conhecer a saúde financeira da empresa e realizar um planejamento de curto prazo adequado.
Com um controle eficiente, é possível tomar decisões estratégicas, antecipar e se preparar para momentos de crise, estimar se o capital de giro será suficiente para arcar com os pagamentos de fornecedores e identificar a regularidade dos pagamentos para uma programação eficiente.
Além disso, um controle adequado das contas a receber ajuda a identificar o grau de concentração de vendas, o perfil e a qualidade dos clientes.
Também permite acompanhar a regularidade dos pagamentos, realizar ações de cobrança com antecedência e identificar clientes inadimplentes.
Diferença Entre Contas a Receber e Contas a Pagar
É importante entender a diferença entre contas a receber e contas a pagar.
As contas a receber são os valores que a empresa tem a receber de seus clientes, enquanto as contas a pagar são as obrigações financeiras que a empresa assume com fornecedores, funcionários, terceirizados e parceiros de negócio.
O controle adequado das contas a receber e das contas a pagar é essencial para garantir a saúde financeira da empresa.
É necessário monitorar de perto o fluxo de caixa, garantindo que as receitas sejam maiores que as despesas e que todos os compromissos financeiros sejam cumpridos.
Como Organizar as Contas a Receber
Para organizar as contas a receber de forma eficiente, é necessário seguir algumas dicas valiosas. Veja a seguir:
Otimização do Fluxo de Caixa
A otimização do fluxo de caixa é fundamental para garantir o controle adequado das contas a receber.
É necessário analisar estrategicamente o fluxo de caixa, identificar melhorias e buscar aumentar os resultados financeiros da empresa.
Redução da Inadimplência
Uma boa gestão das contas a receber envolve a redução da inadimplência.
É importante manter uma carteira de clientes composta, em sua maioria, por clientes que pagam em dia.
Clientes inadimplentes representam custos para a empresa e comprometem sua saúde financeira.
Estratégias de Cobrança Eficientes
Estabelecer uma régua de cobrança é essencial para garantir que os pagamentos sejam realizados dentro do prazo estabelecido.
É importante enviar notificações de cobrança aos clientes e acompanhar de perto os prazos de pagamento.
Uso de Ferramentas de Automação Financeira
A tecnologia pode ser uma grande aliada na gestão das contas a receber.
Existem diversas ferramentas e sistemas de automação financeira que podem ajudar a otimizar os processos, reduzir o tempo gasto e aumentar os resultados financeiros.
Planejamento Financeiro Empresarial
Um planejamento financeiro adequado é essencial para o sucesso da empresa.
O controle das contas a receber faz parte desse processo e deve ser pensado estrategicamente, levando em consideração outros aspectos financeiros do negócio.
Negociação de Dívidas e Renegociação de Contratos
Quando ocorre inadimplência, é importante entrar em contato com os clientes e oferecer oportunidades de negociação.
É possível oferecer vantagens, como parcelamento da dívida, redução do valor ou congelamento de juros.
A negociação pode ser feita diretamente pela empresa ou por meio de serviços especializados.
Incentivos Financeiros para Clientes
Oferecer descontos, promoções e incentivos para os clientes que pagam em dia pode ser uma estratégia eficiente para garantir o recebimento dos valores devidos.
Esses incentivos podem estimular os clientes a realizar os pagamentos dentro do prazo estabelecido.
Análise de Indicadores Financeiros
A análise de indicadores financeiros é fundamental para a gestão das contas a receber.
É importante acompanhar de perto os números, identificar tendências e riscos financeiros, e tomar decisões estratégicas com base nessas informações.
Gestão de Riscos Financeiros
Com uma visão ampla da saúde financeira da empresa, é possível identificar riscos financeiros e tomar medidas preventivas.
É importante estar preparado para lidar com imprevistos e ter um plano de contingência para garantir a sustentabilidade financeira do negócio.
Uso de Tecnologias na Gestão Financeira
Utilizar sistemas e ferramentas de gestão financeira é fundamental para otimizar o controle das contas a receber.
Essas tecnologias facilitam o registro, o acompanhamento e a análise dos dados, permitindo uma gestão mais eficiente e assertiva.
Conclusão
O controle das contas a receber é essencial para a saúde financeira de uma empresa.
Um controle eficiente permite uma gestão financeira mais adequada, facilita a tomada de decisões estratégicas, reduz a inadimplência, melhora o fluxo de caixa e contribui para o sucesso do negócio.
Siga as dicas apresentadas neste artigo e implemente um controle eficiente das contas a receber na sua empresa.
